30 Jan 12:31 avatar

Внимание! В Федеральной Налоговой Службе действует преступная группа

Внимание! В Федеральной Налоговой Службе действует преступная группа, которая умышленно вносит изменения в данные ЕГРЮЛ. На данный момент известны многочисленные факты подобных преступлений. Фальсификации подвергаются как персональные данные учредителей и руководителей, так и полная их замена на данные подставных лиц либо вовсе удаление персон из числа учредителей.
Целями подобных преступных действий могут служить: срыв важных контрактов, невозможность участия компании в процедуре тендерной закупки, рейдерский захват, криминальное давление, кража финансовых средств со счетов компании т.п.
Налоговая служба отводит взгляд и не замечает проблемы, списывая это все на сбои, МВД расписалось в своем бессилии, Прокуратура и СКР молчат. ФСБ не влезает в проблему. Преступная группировка действует уже более двух лет. Просьба всем предпринимателям проверить свои данные в выписке ЕГРЮЛ.
8 May 11:14 avatar

Подозрительных заемщиков поместят в карантин

Фото: Дмитрий Коротаев / Коммерсантъ
ЦБ по поручению властей займется созданием списка компаний, подозреваемых в отмывании денег, сообщают российские СМИ. База неблагонадежных клиентов может облегчить жизнь как самим банкам, так и заемщикам без скелетов в шкафу, считают эксперты.
28 Dec 07:59 avatar

Как чекисты готовятся купить западный мир

Впервые об Александре Волкове я услышал в конце 90-х. Знакомый журналист, специализирующийся на экономике, с большим воодушевлением рассказывал о компании «Минфин», легендарных рейдерах, которые без административного ресурса, пользуясь исключительно экономическими и правовыми рычагами, захватывали или защищали от захвата самые разнообразные активы. Собеседник мой особенно напирал на то, как лихо они создавали проблемы великим мира сего. На рейдерских сайтах, где кучкуются в основном те, кто занимался этой веселой деятельностью в девяностых – начале двухтысячных, до сих пор признается первенство «Минфина» – группы интеллектуалов во главе с Александром Волковым.
17 Sep 10:11 avatar

Тролли бьют в "яблочко"

Автор: Марина Волкова

Вокруг нового iРhone 5 разгорается скандал. Одна из китайских компаний обвиняет Apple в краже модели. Эксперты уверены, что китайцы занимаются «патентным троллингом», пытаясь «выбить» деньги у IT-гиганта

Samsung в свою очередь собирается судиться с корпорацией за незаконное использование технологии мобильной передачи данных 4G Samsung. С противостоянием американской и южнокорейской корпораций всё относительно понятно. Здесь, по мнению эксперта по конкурентной разведке Игоря Нежданова, мог иметь место промышленный шпионаж.

«Многие детали и комплектующие к продукции Apple производились на заводах Samsung. Достаточно вспомнить, как после выхода очередного планшетника iPad корейцы выпустили Galaxy tab – очень похожий на оригинал Apple», — напомнил эксперт.
1 Dec 11:52 avatar

Доносить и защищать: об экономических преступлениях в РФ чаще молчат

На этой неделе аудиторская и консалтиноговая компания PricewaterhouseCoopers (PwC) представила очередной, шестой обзор «Россия. Всемирный обзор экономических преступлений». В этом году в проекте приняли участие 4 тыс. компаний из 72 стран мира, в том числе 126 крупнейших российских компаний.

Результаты на первый взгляд вселяют оптимизм — в нашей стране за два последних года от экономических преступлений пострадали всего 37% компаний против 71% в 2009г. Этот показатель близок к среднему по миру — 34%, но значит ли это, что преступлений стало в разы меньше?

Ищущий да обрящет


«Представленная нами цифра — это тот минимум, который компании признают. Часть бизнеса замалчивает такие преступления, еще часть — просто не знает о них», — считает руководитель исследовательской группы по России, странам СНГ и Восточной Европы Джон Уилкинсон. В 2003г., вспоминают представители компании, российские бизнесмены вообще не признавали экономические мошенничества как факт. На вопрос интервьюеров о том, были ли случаи финансовых преступлений, российские коммерсанты отвечали единогласно — нет. Но вряд ли в 2003г. в России было совершено меньше всего в мире таких преступлений.
28 Jun 12:17 avatar

Философия экономической безопасности промышленного предприятия (Часть №6)

Продолжение. Начало здесь.

Теперь о тех проблемах, которые либо распространяются на несколько бизнес-процессов одновременно, либо являются внешними, и учесть их в самом процессе в полном объеме, не представляется возможным. Я говорю о картельном сговоре. Многим знакома ситуация, когда определенный рынок услуг уже давно сформирован и количество игроков на нем невелико, но стабильно. Они прекрасно осведомлены о всех проблемах на вашем предприятии связанных с их спецификой. Вам волей или неволей приходится обращаться только к ним. Можно делать хоть закрытый тендер, хоть сто раз их проверять, но все мероприятия будут не эффективны и они все равно обдерут вас как липку. Они уже давно вас поделили про меж себя. И разговор там идет примерно в таком ключе: Вася, сегодня твоя очередь проводить там ремонт, сколько ты хочешь? Тот объявит свою цифру и все остальные в своих коммерческих предложениях поставят выше и Вася выиграет тендер. Процедура будет соблюдена, но вот защита не сработает, а Вася ведь запросит заоблачные цены, и деться вы уже никуда не сможете, а делать то все равно надо. Найти и привлечь нового подрядчика из глухой Тмутаракани не получится, во первых может выйти дороже, а во вторых «эти» не дадут ему работать. То кабель обрежут и прикопают, то кислород из баллонов выпустят, то вообще сожгут бытовку, ну про психологическую обработку персонала новичка, я совсем не говорю. Будет настоящая конкурентная война и никаких белых перчаток. В результате вам же и убыток. Как сломать сложившуюся ситуацию? Пожаловаться в ФАС? Не смешно, не хочешь – не надо, а предприятие тупо встанет. Здесь наверное как раз и возникнут те форс-мажорные обстоятельства, когда придется ломать собственные бизнес процессы и правила. Да и то, если этот сговор обнаружить на самом раннем этапе, вернее его признаки. Вот только тогда наплевав на все тендеры и подгадав момент, когда основных подрядчиков не будет, привлечь Тмутаракань. Про «разделяй и властвуй» тоже однако забывать не надо. Снаружи разбить картель практически не возможно, чем сильнее на него давить, тем больше он окажет сопротивление, ну чисто пружина, а вот «расшатать» его изнутри – святое дело. Уверен, что такое паразитическое сообщество успешно может существовать только на инсайдерской информации. «Обрезав» все «уши» можно лишь затормозить процесс, но через эти «уши» можно и развалить картель. Ну, вы понимаете, о чем я. Дешевле будет выявлять на ранней стадии потенциальных информаторов, чем потом «разруливать» нестандартную ситуацию.
27 Jun 10:28 avatar

Философия экономической безопасности промышленного предприятия (Часть №5)

Окончание. Начало здесь.

К гипотетическим угрозам можно отнести организацию корпоративного рейда, когда топ-менеджерами захватывается управление предприятием, без отчуждения собственности. И сидит такое предприятие, даже не на себестоимости, потому, как и бюджетов для поддержки производства нет или идет самый минимум, чтобы не остановилось. Вся реализация продукции происходит через «помойки» которые, так и не заплатив налогов, через год – полтора закроются. А что топы? А что им — кризис в стране и поголовное падение цен на продукцию, а вот сырье, оно подорожало резко и некстати. Так и доложено будет собственнику. В худшем случае уволит, но и того, что успели вполне хватит и детям и внукам, если реализация угрозы произойдет.
27 Jun 10:24 avatar

Философия экономической безопасности промышленного предприятия (Часть №4)

Продолжение. Начало здесь.

Выстраивать защиту в этом направлении придется все равно в существующих реалиях, но предела совершенству нет, а направление известно. На Рис. 8 представлена защищенная модель бизнес-процесса Ремонты.



В данной модели появляются объекты «Точка съема информации». Зачем они? Что с ними делать? Как это работает? Проконтролировать абсолютно весь процесс невозможно, но на каждом этапе процесса мы получаем какой-то результат деятельности в виде данных и цифр. Все это логически взаимосвязано и должно иметь определенный смысл. На каждом этапе находим ту цыфирь, или объект, которые должны пройти весь процесс без изменения. В конкретном случае речь идет о тех деталях, работах и услугах, которые нужны для ремонта конкретного агрегата. То есть, если перегорел электродвигатель, то он должен быть отражен по всем контрольным точкам, а любое изменение должно быть обоснованным. Иначе мы можем запросто в числе ремкомплекта бензонасоса к какой-нибудь Газели обнаружить космический корабль или яхту водоизмещением 1000 тонн, но, скорее всего, не увидеть в акте выполненных работ того, что получено со склада. В идеале все то, что заявлено в дефектной ведомости, должно соответствовать акту выполненных работ. В этом процессе задействовано несколько служб и подразделений, а Точки съема информации позволяют вести сквозной контроль.
27 Jun 10:17 avatar

Философия экономической безопасности промышленного предприятия (Часть №3)

Продолжение. Начало здесь.

Моделируя реализации угроз по этим бизнес-процессам, мы должны понимать, куда потянутся ниточки. Ага, на самые верха?! Реализовать такое могут менеджеры не ниже N-2. Но их слабость в их силе. Для реализации понадобится определенное количество персонала, и чем его меньше, тем риск реализации больше, а чем больше народу участвует в процедуре реализации готовой продукции, тем соответственно ниже. Не надо бояться бюрократизации этих процессов, чем больше виз и согласований, тем меньше вероятность того, что все эти люди сговорятся. Это как теория вероятности и «однорукий бандит»: вероятность того, что комбинация совпадения из трех цифр намного выше, чем комбинация из семи. Построим типовую модель процедуры закупки ТМЦ в бизнес-процессе «Закупки» Рис. 6. На первый взгляд эта модель кажется защищенной. Есть процесс утверждения и согласования, есть тендерная процедура, юридический контроль договорных отношений. Что еще надо?
27 Jun 09:58 avatar

Философия экономической безопасности промышленного предприятия (Часть №2)

Продолжение. Начало здесь.

Мы не можем исключить Источники угрозы, так как они всегда есть и будут, мы не можем исключить Угрозы, так как их несет Источник, мы не можем изменить Фактор, так как нам это не под силу. Мы же не можем изменить жизнь к лучшему, да и это бесполезно, вспомним Адама Смита, но мы можем внести дополнительный фактор, который будет демотивировать те факторы, которые побуждают на реализацию угрозы, и тем самым снизить риск. Например, наличие информации о слабой защищенности объекта является мотивирующим фактором. Информация, о том, что объект серьезно защищен – демотивирующим.

Согласитесь, что если в чистом поле будут лежать 100 долларов, то 100 проходящих человек их обязательно подберут. Если там будет табличка с надписью «Чужое», то наверняка не все 100 их возьмут, вероятно, у кого-нибудь взыграет совесть, и его в детстве учили, что чужое брать – плохо. Если у этих долларов поставить Карацупу с Джульбарсом, то желающих резко поубавится, а уж если воздвигнуть Форт Нокс, то их и совсем не будет. На счет совсем, это я, конечно, загнул, всегда были, есть и будут желающие пощекотать себе нервы, но таких людей единицы. То есть, после Форт Нокса угрозу можно считать гипотетической, а риск сведенным к минимуму. На этом примере я попытался показать, как мероприятия (табличка, Карацупа, Форт Нокс) влияют на риск реализации угрозы, и как сама угроза из реальной превращается в гипотетическую. Разрабатывая мероприятия, необходимо всегда помнить о трех вещах: сложность, стоимость и неотвратимость наказания в случае провала реализации.
27 Jun 09:50 avatar

Философия экономической безопасности промышленного предприятия (Часть №1)

Автор: Владимир Новиков (член СПКР)
К читателю

Это первая часть статьи, посвященная системам внутреннего контроля за сохранностью ТМЦ в рамках службы экономической безопасности на промышленных предприятиях. Она может быть интересна специалистам в этой области, менеджерам, принимающим решение о создании такой службы или курирующим ее, а так же собственникам предприятий, которые обеспокоены за свой бизнес.

Заранее прошу прощения за то, что статья написана как от первого лица, так и от третьего, и уж тем более за такое пафосное название.

Философия — это мировоззрение, а мировоззрение всегда субъективно, так как исходит оно от человека, который всегда останется субъектом. Можно считать, что это мое субъективное мнение о проблемах экономической безопасности. Кроме того, статья написана в виде размышлений и построения моделей как самих бизнес-процессов, так и их систем защиты. В этой статье нет обобщения мирового опыта в непростом деле защиты бизнеса. Нет и готовых рецептов таблеток и пилюль безопасности. Я вообще не говорю, что должно быть именно так, а не иначе, одним словом, я не претендую на истину. И когда я говорю слова «надо, необходимо, должно», я всего лишь предлагаю читателю следовать за моей мыслью, моими суждениями. Более того, в статье есть попытка сформировать понятийный аппарат, который может и не совпадать с общепринятым, но вся статья построена на нем, ибо мыслю я так, а не иначе. И уж это совсем нельзя считать мемуарами, так как примеры хоть и выдраны из реальной жизни, но напрочь обезличены.

В ближайшем будущем выйдет следующая статья с таким же названием и в этом же ключе, но посвящена она уже будет проблемам, которые выходят за рамки одного бизнес-процесса. Другими словами, речь пойдет о более глобальных направлениях работы, чем защита одного бизнес-процесса. Вернее, об объедении систем защиты в направления работы.

В далеких планах третья статья — о построении эффективной и сбалансированной системы защиты бизнеса или службы экономической безопасности, о ее контроле и оценке эффективности.

17 Jun 20:01 avatar

Мошенники вместо банка

Автор: Маргарита Папченкова
Ведомости 17.06.2011, 109 (2875)

В последнее время на рынке активизировались аферы с поддельными гарантиями банков — в Москве уже выявлено несколько попыток мошенников использовать при заключении сделок поддельные гарантии различных банков, говорится в сообщении НС-банка. Сейчас количество таких фальшивых гарантий, по подсчетам экспертов банка, может составлять 30% от всего рынка. «Чтобы участвовать в тендерах на предоставление услуг государственным органам, необходимо предоставить банковскую гарантию, но ее стоимость зачастую доходит до 5% от суммы сделки — очевидно, что многие не хотят за нее платить и идут на подлог», — рассказывает президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков.
26 Apr 12:02 avatar

Росфинмониторинг бьет тревогу по поводу теневых операций на Северном Кавказе

МИХАИЛ ЗЛАТКОВСКИЙ, «НИ»Вчера руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Юрий Чиханчин заявил, что его ведомство обеспокоено ростом количества теневых схем и объема подозрительных операций в ряде регионов. В первую очередь речь идет о Северном Кавказе. Независимые эксперты с такими оценками согласны, однако, подчеркивают они, региональную «тень» не удастся победить, пока в этом не будут заинтересованы московские чиновники.

Напомним, что банки обязаны сообщать обо всех подозрительных операциях в Росфинмониторинг. Однако, как отметил г-н Чиханчин, «несмотря на то что внутренний контроль работает хорошо», не всегда удается предотвратить появление крупномасштабных теневых схем, действующих именно на банковских площадках. Эти операции, особенно на Северном Кавказе, по его словам, не подтверждаются экономической деятельностью конечных хозяйствующих субъектов и проявляются в больших оборотах наличных средств и их перетеканием за рубеж. «Данная проблема используется криминалом в своих целях, и лишение ряда банков лицензий в 2010 году говорит о том, что этот вопрос нельзя оставлять без внимания», – подчеркнул руководитель службы, которую с момента ее появления называют также финансовой разведкой.
23 Mar 11:03 avatar

Удар в юрлицо

Александр Бастрыкин: Сегодня потерпевший не может вернуть имущество, украденное фиктивной фирмой. Фото: Васенин ВикторАвтор: Александр Бастрыкин
Источник: «Российская газета» — www.rg.ru 23.03.2011
Председатель Следственного комитета РФ Александр Бастрыкин предложил ввести уголовную ответственность для юридических лиц, в интересах которых совершаются преступления.

Предложенные санкции фирмам-преступникам разнообразны — от гигантского штрафа до ликвидации и запрета компаниям-рецидивистам участвовать в любых серьезных сделках.Специальный законопроект с такими поправками в Уголовный кодекс направлен в администрацию президента России.

Необходимость уголовной ответственности для коммерческих предприятий связана в том числе и с усиленными мерами по борьбе с так называемыми фирмами-однодневками. В январе этого года правительство определило пять видов преступлений, связанных с такими криминальными конторами. Была создана специальная рабочая группа, которая предложила уголовно наказывать, например, за намеренное создание фирм для отмывания денег или увода их заграницу.

Реакция на законопроект ведомства Александра Бастрыкина, которое обнародовало его для всеобщего обсуждения, оказалась бурной. Но большинство критиков возмущались лишь идеей, не утруждая себя выяснить, а о чем идет речь, и даже не интересуясь, что большинство стран мира прекрасно знает, как наказать недобросовестную компанию.
15 Feb 11:15 avatar

Стоит ли отстранить ФСБ от экономических преступлений ради усиления борьбы с терроризмом?

Фото с сайта www.saratovnews.ruАвтор: Иван Слепцов
Источник: pravo.ru

Вчера, спустя 12 дней после того, как Президент Медведев потребовал от ФСБ подготовить и внести предложения об ответственности должностных лиц службы за теракт в «Домодедово», ее руководитель Александр Бортников поручение выполнил. Обставлено это событие было довольно внушительно: сначала появился «список Бортникова», потом информация о том, что произведены некие увольнения…
7 Feb 15:38 avatar

Однодневная война

Журнал «Деньги» № 4 (811) от 31.01.2011, www.kommersant.ru/doc.aspx?DocsID=1570165
Автор: ИЛЬЯ ЗИНОВЬЕВ
На совете по противодействию коррупции президент Дмитрий Медведев поручил к 1 февраля подготовить проект закона, устанавливающего ответственность тех, кто предоставляет свои документы для регистрации фирм-однодневок,— для всех, включая бомжей. Прежние попытки государства прекратить деятельность подставных компаний были неэффективны и создавали лишь дополнительные проблемы реальному легальному бизнесу. Корреспондент «Денег» сомневается в успехе и этой президентской инициативы.
3 Feb 09:05 avatar

Противодействие "однодневкам": как выявляют организатора схемы

В ЭТОЙ СТАТЬЕ
  • По каким признакам налоговики сочтут фирму «однодневкой»
  • Как формируется и используется информация базы данных «Однодневка»
  • Как налоговики выходят на источник денежных средств через маршруты их движения
Евгений Тимин, ведущий налоговый консультант, эксперт «ПНП»

По информации налоговиков, данной в документах «для служебного пользования» (их копии есть в редакции «ПНП»), большинство российских компаний, применяющих «серые» схемы, используют в качестве контрагентов фирмы-«однодневки», зарегистрированные в Москве. Как указывают чиновники ФНС, около 60 процентов созданных в столице предприятий или вообще не сдают отчетность, или представляют в налоговые инспекции нулевые декларации.
2 Feb 14:24 avatar

Однодневная Россия

Наше чиновничество против коррупции — это пчелы против меда

“Где закон?” — включил давеча строгача президент Медведев, призывая первого вице-премьера Шувалова активизировать борьбу с фирмами-однодневками. Президент был суров: к 1 февраля, то есть к завтрашнему дню, должен появиться проект закона, в котором будет прописана ответственность не только тех, кто “помойки” использует, но и тех, на кого “поплавки” зарегистрированы!

Да никуда они не денутся, эти однодневки…

Финансовые прачечные, в которых в одной лишь Москве ежедневно отстирываются десятки миллиардов рублей. Всего же через обнал и незаконный перевод денег за границу ежегодно и только из бюджета проходит до 3,5 трлн. рублей (или треть федеральных расходов), а величина неуплаченных налогов зашкаливает за 40%.